Steuerberater für Holding 1,5 Prozent statt 30 Prozent Steuern

900.000 € Steuern ohne Holding

45.000 € Steuern mit Holding

Beispielrechnung bei einem Unternehmensverkauf für 3 Millionen Euro.

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Was wir für Ihre Holding übernehmen

Gründung, Einbringung und laufende Betreuung aus einer Hand.

Prüfung und Konzept

Durchrechnung anhand Ihrer konkreten Zahlen.

Steuerneutrale Gründung

Notarielle Abstimmung, steuerneutraler Anteilstausch (§ 21 UmwStG), damit bei der Einbringung keine Steuer auf stille Reserven anfällt.

Laufende Betreuung

Finanzbuchhaltung, Lohnbuchhaltung, Jahresabschluss, Steuererklärungen.

Sperrfrist im Blick

Monitoring der 7-jährigen Frist nach Einbringung.

Betriebsprüfung

Persönliche Begleitung vor Ort.

Gehaltsoptimierung

Entgeltumwandlung in eine Pensionszusage über die Management-Holding.

In guten Händen

Wir begleiten jährlich mehr als 50 Unternehmen beim Wechsel in eine Holding.

Seit 2009 vertrauen uns Unternehmen von der Buchhaltung bis zum Jahresabschluss. Mittlerweile betreuen und beraten wir mehr als 1.000 Unternehmen monatlich sowohl digital als auch vor Ort.

2009 Gegründet

160 Steuerberater & Fachkollegen bundesweit

1.000+ Mandanten monatlich

50+ Holdings pro Jahr

Sie planen den Verkauf? Wir prüfen für Sie, ob sich eine Holding vor dem Exit lohnt.
Sie haben bereits eine Holding? Wir wickeln Ihre steuerlichen Pflichten ab, beraten Sie unternehmerisch und setzen ihre steuerlichen Interessen konsequent gegenüber dem Finanzamt durch.
Sie sind Einzelunternehmer? Wir prüfen für Sie, ob der steigende Spitzensteuersatz einen Wechsel in eine GmbH mit Holding interessant macht.
Sie haben mehrere Gesellschafter? Wir haben die Lösung, sodass Sie individuell über Ausschüttung oder Reinvestition entschieden können.

Vier Formen der Holding: Welche passt zu Ihnen?

Eine Holding besteht aus zwei Ebenen: Oben die Holding, darunter die operative Gesellschaft, die das eigentliche Geschäft macht und die Gewinne erzielt. Für die obere Ebene gibt es verschiedene Gestaltungsmöglichkeiten:

Klassiker

Die klassische GmbH-Holding

Ausschüttungen und Anteilsverkäufe kosten ab 15 Prozent Beteiligung nur 1,5 Prozent Steuern. Gut vorbereitet für einen späteren Verkauf, mit eingebauter Haftungsbarriere.

Für Geschäftsführer

Die Management-Holding

Sie stellen sich als Geschäftsführer bei der Holding an. Das schafft mehr Gestaltungsspielraum, etwa über eine Pensionsdirektzusage, eine unternehmensinterne Rentenzusage, deren Kapital im Unternehmen bleibt statt in eine Versicherung zu fließen.

Für Vermieter

Die Holding mit Immobilien-GmbH

Immobilienerträge kosten hier aktuell rund 15 Prozent, perspektivisch rund 10 Prozent durch die angekündigte Senkung der Körperschaftsteuer. Voraussetzung: Die Gesellschaft darf nur eigene Immobilien halten und vermieten, nicht gewerblich tätig werden.

Für Diskretion

Die KG als Holding

Für alle, die anonym bleiben wollen. Eine GmbH-Holding muss ihre Bilanz jährlich öffentlich einsehbar machen, eine KG mit persönlich haftendem Gesellschafter nicht. Trotzdem lässt sie sich per Antrag beim Finanzamt steuerlich wie eine GmbH behandeln.

Unsicher, welche Form zu Ihnen passt?
Lassen Sie sich von uns beraten. Kontakt aufnehmen

Praxisbeispiel

Geschäftsführergehalt über die Holding optimieren

E-Commerce-Unternehmen, 15 Millionen Euro Umsatz, Verkauf angestrebt. Geschäftsführergehalt 15.000 Euro monatlich, Spitzensteuersatz 45 Prozent.

80 %

20 %

Pensionsdirektzusage reguläres Gehalt

Die Lösung: 80 Prozent des Gehalts werden per Entgeltumwandlung in eine Pensionsdirektzusage umgewandelt.

	Betrag monatlich	Steuerliche Behandlung
Gesamtes Gehalt	15.000 €	Referenzwert
Pensionszusage (80 %)	12.000 €	aktuell nicht beim Geschäftsführer zu versteuern, für die GmbH weiterhin Betriebsausgabe
Reguläres Gehalt (20 %)	3.000 €	sofort mit 45 % zu versteuern

Das Ergebnis: Die GmbH spart weiterhin die vollen 15.000 Euro als Betriebsausgabe. Der Geschäftsführer verschiebt die Besteuerung auf den Großteil seines Gehalts bis zum Renteneintritt, das Kapital finanziert bis dahin das Unternehmenswachstum. Die Zusage läuft bewusst über die Holding statt über die operative GmbH, weil sie dort keine Bilanz-Rückstellung erzeugt, die einen späteren Käufer abschrecken könnte.

Sie wollen wissen, was für Ihr Unternehmen möglich ist?
Sprechen Sie uns an

Erfahrungen mit steuerberaten.de

Das sagen unsere Mandanten

Wir sind sehr zufrieden mit der professionellen Steuerberatung und der reibungslosen digitalen Zusammenarbeit mit steuerberaten.de. Wir fühlen uns hinsichtlich unserer steuerlichen Belange gut und proaktiv beraten. Die steuerberaten.de Plattform macht die Zusammenarbeit effizient und einfach.
Prof. Christian Solmecke WBS.LEGAL Rechtsanwaltsgesellschaft mbH & Co. KG
Obwohl ich mich bereits intensiv mit Steuern beschäftige, konnte ich durch den engen Austausch mit Christian und dem Team von steuerberaten.de noch einiges dazulernen und meine Steuern optimieren. Ich habe euch viel zu verdanken!
Johannes Kliesch Snocks GmbH
Als Unternehmerin und Influencerin sind meine steuerlichen Anforderungen komplex und ständig im Wandel. Die steuerberaten.de Steuerberater kennen sich in meiner Branche bestens aus und beraten mich proaktiv bzgl. meiner steuerlichen Belange. Für alle Influencer und Unternehmer, die eine verlässliche und kompetente steuerliche Unterstützung suchen, ist steuerberaten.de aus meiner Sicht die ideale Wahl.
Michéle de Roos Influencerin & Unternehmerin
Immer da als Lösungsanbieter für unsere Unternehmensgruppe, wenn die äußeren politischen oder wirtschaftlichen Rahmenbedingungen es erfordern, oder wenn der Wind mal wieder uns als Unternehmen stärker oder unerwartet ins Gesicht bläst, ist Herr Gebert als Partner u. Berater da.
Temba Schuh Prof. Schuh Securities GmbH
Dank steuerberaten.de kann ich mich ohne schlechtes Gewissen aufs Wachstum der Content Minds GmbH konzentrieren. Bei meiner Ex-Steuerberatung musste ich mich für meinen Wunsch auf digitales Arbeiten und meinen modernen Business-Methoden rechtfertigen. Das ist hier anders. Bei steuerberaten.de weiß ich, dass meine steuerlichen Angelegenheiten professionell und effizient geregelt werden. Danke für die Zusammenarbeit auf Augenhöhe!
Franz Wegner Content Minds GmbH
Bei meiner Umfirmierung vom Einzelunternehmen zur GmbH hat Christian mir Schritt für Schritt gezeigt, worauf es ankommt, und mich auf Details hingewiesen, an die ich selbst nie gedacht hätte und die richtig teuer geworden wären. Seitdem empfehle ich Christian jedem Unternehmer, der vor der gleichen Entscheidung steht.
Martin Jäger Huntercoach.de

Ihr Ansprechpartner für Holding-Themen

Christian Gebert

Steuerberater und Geschäftsführer von steuerberaten.de

Christian Gebert hat sich auf Unternehmensumstrukturierungen, internationales Steuerrecht und Umsatzsteuer spezialisiert. Holdingstrukturen gehören zu seinen Kernthemen, gerade weil sich hier beim Verkauf oder bei der laufenden Gestaltung oft der größte steuerliche Hebel für Unternehmer ergibt.

Mehr über Christian Gebert

Blog

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Podcast

Die Holding-Folge zum Anhören

#200: 1,5 % Steuern für alles? Was bringt eine Holding-GmbH?

In „Sei doch nicht besteuert!“ ordnet Christian Gebert ein, wofür eine Holding-GmbH steuerlich tatsächlich etwas bringt - und wofür nicht.

Folge direkt bei Podigee anhören

Kosten

Aber was kostet eine Holding?

1.000 bis 2.000 Euro zusätzlich pro Jahr für Kammerbeiträge, Steuererklärung und Kontoführung der Holding. Ihre individuelle Pauschale für die laufende Betreuung besprechen wir im Erstgespräch.

Pauschale unverbindlich besprechen

Häufige Fragen zur Steuerberatung für Holdings

Übernehmt ihr auch die Gründung, nicht nur die laufende Betreuung?: Ja, von der ersten Prüfung bis zur laufenden Buchhaltung.
Wir sind zwei Gesellschafter mit je 50 Prozent. Geht das trotzdem?: Ja, etwa über eine zwischengeschaltete GmbH & Co. KG oder getrennte Holdings je Gesellschafter.
Wir haben bereits eine Holding und wollen die Kanzlei wechseln. Geht das?: Ja, inklusive Prüfung der noch laufenden Sperrfrist.
Wie läuft die Zusammenarbeit ab?: Festes Team, digitale Kommunikation, persönlich vor Ort bei Betriebsprüfungen.
Was kostet die laufende Betreuung?: Monatliche Pauschale, Höhe je nach Umfang im Erstgespräch.

Warum jetzt der richtige Zeitpunkt ist

7-jährige Sperrfrist

Die Sperrfrist läuft ab dem Tag der Einbringung. Je früher Sie Ihre Holding aufbauen, desto eher ist sie bei einem späteren Verkauf bereits abgelaufen.

Steuerreform 2027

Die angekündigte Steuerreform sieht ab 2027 eine steigende Belastung für hohe Einkommen und Einzelunternehmer vor. Ein früher Blick auf Ihre Struktur lohnt sich bereits jetzt.

Warten Sie mit der Prüfung nicht bis zum geplanten Verkauf. Sprechen Sie uns jetzt an.